Taller Finanzas Personales

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Taller Finanzas Personales

Objetivos:
• Manejar una administración financiera personal que permita generar estabilidad económica mediante la utilización correcta de créditos, compra de seguros, inversión adecuada de los excedentes económicos y planeación de la etapa de retiro.
• Identificar las características de los créditos, inversiones, seguros y mecanismos de ahorro para el retiro.
• Elaborar un presupuesto personal a fin de mejorar la calidad de vida en función del ingreso.
• Reflexionar sobre la importancia del ahorro y la inversión para asegurar una buena calidad de vida.
Temario

1. Administración financiera personal
Objetivo. El participante identificará las principales variables relacionadas con los recursos que recibe periódicamente, para conocer su situación actual de ingreso, egreso y patrimonio.

1.1 Conocimiento de las finanzas personales
1.2 Relación ingreso-egreso
1.3 Planeación: principio de toda meta financiera
1.4 El reto del ahorro: fundamento para generar riqueza
1.5 Medidas prácticas para ahorrar
1.6 Distribución ideal del gasto
1.7 Manejo de la agenda financiera

2. Crédito
Objetivo. El participante analizará las ventajas y desventajas de adquirir un crédito, así como la manera de elegir el más adecuado a sus necesidades.

2.1 Tipos de crédito
2.2 Ventajas y desventajas
2.3 Conceptos de tasas de interés, rendimiento e inflación
2.4 Crédito hipotecario y automotriz
2.5 Tarjeta de crédito
2.5.1 Revisión y cálculo de la información contenida en el estado de cuenta
2.6 Situación personal de endeudamiento

3. Inversiones
Objetivo. El participante identificará las opciones que ofrece el mercado financiero para invertir correctamente sus excedentes económicos y mejorar su patrimonio.

3.1 Diferencia entre ahorrar e invertir
3.2 Reglas básicas para las inversiones (excedentes, diversificación y plazos)
3.3 Conceptos básicos de las inversiones:
3.3.1 ¿Qué es la bolsa de valores?
3.3.2 Instrumentos de deuda
3.3.3 Renta variable
3.3.4 Fondos de inversión
3.4 Opciones de inversión: la ruta a seguir

4. Los seguros personales y familiares
Objetivo. El participante analizará los riesgos a los que están expuestos sus bienes y su persona, con el fin de contratar el seguro más adecuado a sus requerimientos y posibilidades.

4.1 Riesgos que pueden ser protegidos con un seguro
4.2 Los seguros como inversión
4.3 Seguros que deben contratarse:
4.3.1 Vida
4.3.2 Gastos médicos mayores
4.3.3 Vivienda
4.3.4 Retiro
4.3.5 Automóvil
4.4 Alcance de los seguros como prestación laboral

5. La planeación del retiro
Objetivo. El participante revisará el estado de cuenta de su afore, con el fin de utilizar excedentes económicos en aportaciones voluntarias y complementarias para la planeación de su retiro.

5.1 Regímenes de pensión en México
5.2 Esperanza de vida de los mexicanos y la planeación para el retiro
5.3 Análisis de los conceptos relativos a las pensiones de seguridad social, personal y corporativa
5.4 Revisión del estado de cuenta de la afore
5.5 Aportaciones voluntarias, complementarias y sus ventajas fiscales

Duración 10 horas 2 sesiones

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Instructor

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